"Личные финансы: возьми деньги под контроль"

Цель: Научиться эффективно управлять своими финансами, планировать бюджет, инвестировать и достигать финансовых целей.

Программа обучения:

Модуль 1: Основы финансовой грамотности

* Что такое личные финансы и зачем ими управлять? Разбор основных понятий, мифы о деньгах, мотивация к финансовой грамотности.

* Финансовые цели: SMART-подход к постановке финансовых целей. Краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели. Визуализация целей.

* Доходы и расходы: Виды доходов, классификация расходов, анализ текущего финансового состояния.

* Личный бюджет: Методы ведения бюджета (50/30/20, конверты и др.), приложения для учета финансов. Практические задания по составлению бюджета.

Модуль 2: Управление долгами и кредитами

* Виды кредитов и займов: Плюсы и минусы разных кредитных продуктов, как выбрать подходящий кредит.

* Кредитная история: Как формируется кредитная история, как ее проверить и улучшить.

* Стратегии избавления от долгов: Метод "снежного кома", метод "лавины", рефинансирование.

* Предотвращение долговой ямы: Правила ответственного кредитования, признаки финансовых проблем.

Модуль 3: Сбережения и инвестиции

* Финансовая подушка безопасности: Зачем нужна и как ее создать.

* Инвестиционные инструменты: Банковские депозиты, облигации, акции, фонды, недвижимость, драгоценные металлы. Разбор рисков и доходности.

* Диверсификация портфеля: Распределение инвестиций для снижения рисков.

* Пассивный доход: Стратегии создания пассивного дохода.

Модуль 4: Защита от финансовых рисков

* Страхование: Виды страхования (жизни, здоровья, имущества), как выбрать страховую компанию.

* Мошенничество: Как распознать и защититься от финансовых мошенников.

* Форс-мажор: Как подготовиться к непредвиденным ситуациям и минимизировать финансовые потери.